Expert en gestion de patrimoine : une expertise au service de votre patrimoine
Faire appel à un expert en gestion de patrimoine, c’est choisir l’excellence, la compétence et l’expérience pour prendre les décisions les plus importantes de votre vie patrimoniale. Contrairement à un conseiller généraliste, l’expert en gestion de patrimoine possède une expertise technique approfondie, des certifications reconnues et une expérience solide sur des problématiques patrimoniales complexes.
Les Hermines réunit une équipe d’experts en gestion de patrimoine certifiés et expérimentés, proposant un conseil patrimonial indépendant et sur-mesure dans nos cabinets à Rennes, Bordeaux, Paris, Laval et Cannes. Chaque expert maîtrise l’ensemble des problématiques patrimoniales : investissement immobilier et financier, optimisation fiscale, droit successoral, ingénierie patrimoniale complexe.
Découvrez pourquoi l’expertise fait toute la différence dans la gestion de votre patrimoine.
Qu'est-ce qu'un expert en gestion de patrimoine ?
Un expert en gestion de patrimoine est un professionnel hautement qualifié, disposant de certifications reconnues (CIF, CGPI), d’une formation solide (master en gestion de patrimoine, droit, finance) et d’une expérience significative dans l’accompagnement de clients aux situations patrimoniales variées.
Les critères qui définissent un expert
Formation de haut niveau
Nos experts sont issus de formations universitaires spécialisées : Master en Gestion de Patrimoine, École de Commerce, formations juridiques et fiscales. Cette base académique solide est complétée par des formations continues obligatoires pour maintenir un niveau d’expertise optimal.
Certifications professionnelles
Tous nos experts sont titulaires des certifications CIF (Conseiller en Investissements Financiers) et/ou CGPI (Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant). Ces certifications, délivrées après examen, garantissent une maîtrise technique et un respect de normes déontologiques strictes. Nous sommes inscrits à l’ORIAS (Organisme pour le Registre unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance).
Cette expertise technique nous permet de délivrer un conseil en gestion de patrimoine de haute qualité depuis nos cabinets répartis en France.
Expérience terrain
L’expertise se forge dans la pratique. Nos experts ont accompagné des centaines de clients sur des problématiques variées : optimisation fiscale de revenus élevés, transmission d’entreprise familiale, restructuration patrimoniale complexe, gestion de patrimoine international…
Veille permanente
La fiscalité et la réglementation évoluent constamment. Un expert en gestion de patrimoine se tient informé en permanence des évolutions législatives, de la jurisprudence, des nouvelles opportunités d’investissement et des meilleures pratiques du marché.
Les domaines d'expertise en gestion de patrimoine
L’expertise en gestion de patrimoine couvre de nombreux domaines techniques et nécessite une vision transversale.
Expertise en investissement immobilier
Nos experts maîtrisent :
- L’analyse de marché et la sélection d’opportunités d’investissement
- Les dispositifs de défiscalisation immobilière (LMNP, Denormandie, déficit foncier, Malraux)
- Les montages juridiques optimisés (SCI, SCI à l’IS, démembrement)
- L’investissement en SCPI et OPCI
- L’immobilier de rendement et l’immobilier de prestige
Que vous investissiez à Rennes, Bordeaux, Paris, Laval ou Cannes, nos experts connaissent les spécificités de chaque marché local.
Expertise en placements financiers
Nos experts vous accompagnent sur :
- La construction d’une allocation d’actifs optimale
- La sélection de supports d’investissement performants
- L’arbitrage entre fonds euros, unités de compte, fonds structurés
- L’investissement en private equity et produits alternatifs
- La gestion pilotée et la gestion sous mandat
- L’analyse de la performance et du risque
Expertise fiscale et juridique
La fiscalité est un domaine complexe nécessitant une expertise pointue :
- Optimisation de l’impôt sur le revenu (IR)
- Stratégies de réduction de l’IFI (Impôt sur la Fortune Immobilière)
- Fiscalité des revenus du patrimoine (revenus fonciers, plus-values, dividendes)
- Choix du régime matrimonial optimal
Ingénierie juridique (SCI, holding, donation-partage)
Nos experts travaillent en étroite collaboration avec votre notaire, avocat fiscaliste ou expert-comptable pour garantir la cohérence globale de votre stratégie.
Expertise en transmission de patrimoine
La transmission patrimoniale est l’un des domaines les plus techniques :
- Calcul des droits de succession et optimisation fiscale
- Donations avec réserve d’usufruit ou en nue-propriété
- Pacte Dutreil pour la transmission d’entreprise
- Assurance-vie et clause bénéficiaire optimisée
- Stratégies de transmission intergénérationnelle
Expertise en gestion de patrimoine professionnel
Pour les chefs d’entreprise, professions libérales et dirigeants :
- Optimisation de la rémunération (salaire vs dividendes)
- Extraction de trésorerie d’entreprise
- Préparation de la cession d’entreprise
- Protection du dirigeant et de sa famille
Pourquoi choisir un expert plutôt qu'un conseiller ?
Une expertise technique supérieure
Un expert maîtrise des problématiques complexes qu’un conseiller généraliste ne pourra pas traiter : optimisation fiscale d’un patrimoine important, transmission d’entreprise, restructuration patrimoniale complexe, gestion de patrimoine international.
Une expérience éprouvée
L’expérience fait la différence. Nos experts ont accompagné des centaines de situations et savent anticiper les difficultés, identifier les opportunités et sécuriser les opérations.
Un réseau de spécialistes
Nos experts travaillent avec un réseau de partenaires premium : notaires spécialisés, avocats fiscalistes, experts-comptables, family offices. Cette collaboration garantit l’excellence à chaque étape.
Une vision stratégique
Au-delà de la technique, un expert apporte une vision stratégique de long terme. Il ne se contente pas de résoudre un problème ponctuel, il construit une stratégie patrimoniale cohérente et évolutive.
Une technique et une déontologie stricte
Les certifications CIF et CGPI imposent un respect strict de règles déontologiques : transparence, loyauté, devoir de conseil, absence de conflit d’intérêts.
En choisissant un expert du cabinet Les Hermines, vous bénéficiez d’un conseil en gestion de patrimoine alliant expertise technique, indépendance et accompagnement personnalisé.
Nos experts en gestion de patrimoine en France
Notre cabinet Les Hermines réunit une équipe d’experts en gestion de patrimoine répartis dans 5 grandes villes françaises.
Expert en gestion de patrimoine à Rennes
Nos experts rennais accompagnent une clientèle variée en Bretagne : jeunes cadres dynamiques, chefs d’entreprise, professions libérales et retraités. Ils maîtrisent parfaitement le marché immobilier breton et les opportunités d’investissement locales.
Expert en gestion de patrimoine à Bordeaux
Notre équipe d’experts à Bordeaux intervient sur toute la Nouvelle-Aquitaine. Bordeaux attire une clientèle exigeante, et nos experts apportent une réponse à la hauteur de ces attentes.
Expert en gestion de patrimoine à Paris
Nos experts parisiens ont l’habitude de traiter des patrimoines importants et des situations fiscales complexes. Ils accompagnent cadres dirigeants, entrepreneurs et investisseurs internationaux.
Expert en gestion de patrimoine à Laval
Notre expert lavallois apporte la même qualité de service qu’à Paris ou Bordeaux, avec une proximité et une disponibilité accrues.
Expert en gestion de patrimoine à Cannes
Notre expert sur la Côte d’Azur accompagne une clientèle haut de gamme sur le marché immobilier de prestige et les problématiques patrimoniales spécifiques à la région.
Comment travaillent nos experts en gestion de patrimoine ?
Une approche personnalisée
Chaque situation est unique. Nos experts prennent le temps d’analyser en profondeur votre situation personnelle, familiale, professionnelle et patrimoniale avant de formuler des recommandations.
Une méthodologie rigoureuse
Nos experts suivent une méthodologie structurée : audit patrimonial complet, diagnostic fiscal, analyse de vos objectifs, construction de scénarios, recommandations argumentées, mise en œuvre et suivi.
Des outils performants
Nos experts utilisent des logiciels professionnels de simulation fiscale, d’analyse patrimoniale et de projection financière pour modéliser différents scénarios et vous présenter des chiffrages précis.
Une collaboration étroite
Votre expert devient votre interlocuteur privilégié. Il coordonne l’ensemble des actions avec vos autres partenaires (notaire, avocat, expert-comptable) et vous tient informé à chaque étape.
Un suivi dans la durée
L’expertise patrimoniale s’inscrit dans le temps long. Votre expert reste à vos côtés au fil des années, ajuste votre stratégie en fonction des évolutions et vous accompagne dans tous vos projets de vie.
Un conseil expert depuis nos cabinets en France
Nos experts en gestion de patrimoine interviennent depuis Rennes, Bordeaux, Paris, Laval et Cannes pour vous offrir un conseil patrimonial de proximité, combinant expertise nationale et connaissance locale des marchés.
FAQ – Questions sur les experts en gestion de patrimoine
Quelle est la différence entre un expert et un conseiller en gestion de patrimoine ?
L’expert possède des certifications avancées (CIF, CGPI), une formation de haut niveau et une expérience significative. Il maîtrise des problématiques complexes. Le conseiller peut être moins spécialisé.
Comment vérifier les compétences d'un expert en gestion de patrimoine ?
Vérifiez son inscription à l’ORIAS, ses certifications (CIF, CGPI), son parcours de formation et son expérience. N’hésitez pas à demander des références.
Un expert en gestion de patrimoine coûte-t-il plus cher ?
Non, la rémunération est similaire. Chez Les Hermines, le premier rendez-vous et le bilan patrimonial sont gratuits, quelle que soit la complexité de votre situation.
À partir de quel niveau de patrimoine faut-il un expert ?
Dès que votre situation nécessite une expertise technique : patrimoine diversifié, revenus élevés, problématiques fiscales complexes, transmission d’entreprise. En général, à partir de 500 000 € de patrimoine ou 100 000 € de revenus annuels.
Les experts travaillent-ils avec d'autres professionnels ?
Oui, nos experts collaborent avec votre notaire, avocat fiscaliste, expert-comptable pour garantir la cohérence de votre stratégie patrimoniale.
Obtenez un accompagnement personnalisé avec nos experts